楊陽老師的內訓課程
以AUM為基礎的網點大零售管理課程大綱展示第一部分 零售銀行財富管理現(xiàn)狀及底層邏輯零售銀行財富管理現(xiàn)狀——他山之石可以攻玉招商銀行：一體兩翼，私人銀行。財富管理3.0 – 財富+科技+開放AUM提升的同業(yè)參考AUM恒等式Z行客戶分層級管理體系Z行客戶用卡服務案例：Z行通過精細化客戶分層級+用卡服務提高AUM二、Z行財富管理體系1.打造盈利可持續(xù)增長模式精準化客戶經營效能精細化流程管理效率專業(yè)化資產配置效益可持續(xù)業(yè)績增長效果2.從單兵作戰(zhàn)到團隊協(xié)作 打造鐵三角團隊結果管理過程管理（量）單一產品資產配置（質）粗放管理精細管理（利）3.Z行客戶經營體系螺旋四步提升工作法傾聽：用心傾聽客戶需求建議：
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個人養(yǎng)老金實施辦法課程大綱個人養(yǎng)老金實施辦法出臺背景我國老齡化進程解析日本/韓國養(yǎng)老金制度及養(yǎng)老環(huán)境解析美國401養(yǎng)老金計劃我國社保養(yǎng)老計算及替代率計算我國老齡化數據及不同養(yǎng)老階段的特征分析個人養(yǎng)老金實施辦法政策解讀個人養(yǎng)老金制度解析個人養(yǎng)老金賬戶解讀誰能參加個人養(yǎng)老金制度個人養(yǎng)老金賬戶的優(yōu)劣勢分析三、個人養(yǎng)老金實施辦法營銷應用一個政策，開啟KYC話題一個工具，具象客戶需求一個方案，解決客戶問題一套邏輯，強化配置步驟四、養(yǎng)老金規(guī)劃工具及配置方法收入法養(yǎng)老金計算工具詳解成本法養(yǎng)老金計算工具詳解資金池及現(xiàn)金流組合配置分析資產年金化財富配置模型解析五、養(yǎng)老資產配置產品呈現(xiàn)技巧產品方案數字化呈現(xiàn)不同收
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個人財務規(guī)劃與金融套餐方案設計實務課程綱要：一、頂尖零售銀行的資產配置理念?1.1資產配置的概念?1.2不做資產配置與不同比例配置的結果?1.3資產配置的真實作用資產配置可以用來控制本金的損失資產配置可以有效控制資產的波動二、資產配置專業(yè)知識（一）國內資產配置情況【頭腦風暴】資產配置對理財經理有哪些好處【頭腦風暴】資產配置對客戶有哪些好處【頭腦風暴】為何理財經理不愿做資產配置【頭腦風暴】為何客戶不愿做資產配置（二）資產配置概論（1）財富管理資產配置基礎1、配置與投資的關系什么是投資？互動：投資的實質投資千萬種，配置第一條正確理解：金融資產配置是金融投資眾多方法中較為有效的一種，是銀行與客戶溝通
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高凈值客群關系經營與維護一、客群經營理念客戶分群的方法按照客戶資產量級的區(qū)分按照客戶粘性區(qū)分按照客戶貢獻度區(qū)分更精細化的客群區(qū)分如何按照各客群貢獻度與服務成本來去判斷服務客戶優(yōu)先性二、有效的存量客戶經營如何擴大貴賓戶和高貢獻度客戶的增量十六宮格客群經營法如何把“數字”分解為可觀察的“動作”？每天打15通電話真的有效嗎？電話邀約有效性測試實例如何對“動作”進行有效的督促？讓過程管理變得有效客戶分群經營貴賓客戶關系管理維護三塊基石 情感維護 產品維護附加值維護維護高端客戶需要滿足客戶需求...
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私人銀行高凈值客戶有效經營分享第一講：TA山之石可以攻玉——Z行財富管理體系探討1.打造盈利可持續(xù)增長模式 ? 精準化客戶經營效能 ? 精細化流程管理效率 ? 專業(yè)化資產配置效益 ? 可持續(xù)業(yè)績增長效果2.從單兵作戰(zhàn)到團隊協(xié)作 打造鐵三角團隊 ? 結果管理過程管理（量） ? 單一產品資產配置（質） ? 粗放管理精細管理（利）3.Z行客戶經營體系螺旋四步提升工作法（經營管理提升反饋） ? 傾聽：用心傾聽客戶需求 ? 建議：提出財富管理方案 ? 實施：協(xié)助客戶實施方案 ? 跟蹤：持續(xù)跟蹤客戶的資產績效 ? tip：私人銀行客戶財富檢視：定期檢視+不定期檢視第二部分 深化客戶關系 1. 客戶關
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境內外金融涉稅談風險規(guī)劃【學員收益】分析跨境家庭財產申報與移民后收入申報要點，詳細分析主流移民國家資產申報和懲罰制度，給出建議，幫助學員專業(yè)“移家不移產”的高凈值客戶溝通?！菊n程時長】0.5天【課程大綱】境外：逃不掉的申報與完稅 順應趨勢：移民隱瞞資產還靠譜嗎 案例：非法代持隱瞞申報，被取消移民資格——加拿大資產申報與懲罰制度解讀 案例：存錢未如實申報，高額罰款加信用受損——美國資產申報與懲罰制度解讀 收入申報相對友好，資產披露要求相對寬松——澳大利亞資產申報解讀 CRS下移民不如實申報的風險——以加拿大和美國為 移民后的稅務居民身份判定——以中國為例境內：共同富裕下的稅制改革趨勢 1) 重