王果老師

2 理財規(guī)劃師 ，利安人壽五星講師

2 天安人壽 ，大家人壽銀保 ，利安人壽銀保 ，信泰人壽特約講師

2 新華人壽、利安人壽個險部（2011-2019 年）

2 農(nóng)業(yè)銀行、工商銀行、建設銀行、北京銀行、郵儲銀行、中原銀行、江蘇銀行、渤海銀行、交

通銀行等銀行項目參與

2 9 年壽險管理經(jīng)驗、4 年金融機構培訓經(jīng)驗 ，200 余場主題活動組織與主講。專業(yè)扎實保險理

論與輔導實戰(zhàn)結合 ，業(yè)績與技能雙提升。

2 擅長保險基本知識講解電話營銷與技巧、財富升級會實操、保險意義與功用、終身壽險、年金

保險銷售、重疾保險銷售、高端客戶維護與開發(fā)。

標桿項目

工商銀行寧國支行“廳堂效能提升”項目

工商銀行旨在積極應對行業(yè)競爭 ，提升廳堂服務和營銷 ，實現(xiàn)定崗定責 ，交叉互動 ，多渠道  全方位發(fā)掘客戶潛力，輔導期間按照輔導老師的要求，打造“ 1-2-3-4”號站位，提升廳堂開口率， 公私聯(lián)動 ，管戶分戶、分層管理。對系統(tǒng)客戶進行客群畫像 ，復雜產(chǎn)品營銷工具使用、認養(yǎng)與邀  約電訪話術演練與實戰(zhàn)、廳堂微沙龍與保險產(chǎn)說會召開等。廳堂動線打造 ，營銷展板、禮品展示  區(qū) ，設備拜訪提升 ，利用現(xiàn)有禮品打造引流禮品。根據(jù)網(wǎng)點的需求 ，策劃不同客群特色主題活動。

輔導中、高端活動的流程，輔導主持人、主講人、007，合理分配人員與物品，活動后的復盤總結。

輔導客戶經(jīng)理外拓營銷實戰(zhàn)。

截至項目結束 ，6 個機構增加保費 241 萬 ，臨界提升客戶 120 余戶 ，對公增加 7 戶 ，為支行

轉型奠定基礎 ，收到行方的好評。

石家莊郵政“蓄勢賦能*奮楫爭先”保險專項產(chǎn)能提升項目（2023）

石家莊郵政為打造專業(yè)經(jīng)營一線營銷團隊，在實戰(zhàn)鍛造技能，通過技術+技能賦能方式，提升 業(yè)績，輔導老師圍繞 CRM 系統(tǒng)精準客群篩選、電話營銷輔導、高端客戶維護和財富升級會、廳堂

流量客戶營銷轉化 ，保險營銷工具使用、面談技能提升、營銷理念轉化等方面開展；

輔導老師輔導的同時 ，加強管控動作：標準化電訪流程、標準面談話術與理念、標準營銷墊

板使用、標準每日電訪數(shù)量及到廳數(shù)量。午間推進會及晚培訓夕會 ，即講授課程又進行實際演練。

項目期間不僅團隊專業(yè)技能技巧得到顯著提高 ，業(yè)績產(chǎn)能也上了一個新臺階。 12 天完成期交

保險保費 632 萬 ，達成率 105%  。大家人壽石家莊省行特此發(fā)放特聘榮譽證書。

建設銀行衢州支行保險期繳項目

項目導入期間 ，重點幫助分管行長制定項目規(guī)則 ，獎勵辦法 ，輔導內容 ，每日工作量等內容， 分解目標到每位員工、與網(wǎng)點支行長深入交流網(wǎng)點精細化管理；通過啟動會講解政策、方案、產(chǎn)  品、理念等 ，通過系統(tǒng)篩選目標客群 ，演練邀約話術 ，面談技巧 ，促成技巧。 圍繞關鍵場景設計  營銷話術、圍繞系統(tǒng)數(shù)據(jù)開展營銷管理、圍繞落地執(zhí)行訓練營銷技能 ，形成易于落地、實戰(zhàn)有效

的經(jīng)營策略和方法 ，協(xié)助落實過程化管理思想 ，長效堅持日?；瘎幼鲌?zhí)行。

項目推動期間 ，晨會學習與演練技能， 目標認領； 白天一對一精準輔導 ，每天晚上組織晚課，

解決遇到的問題 ，話術通關 ，不足人員加班電話邀約。

5 天項目結束，累計 5 年期繳保費 143 萬 ，10 萬以上保單 7 件，所有員工開單破零，打破本

行年期繳保費不足 120 萬。

中國農(nóng)業(yè)銀行濮陽分行大慶支行、清豐支行“保險創(chuàng)效”保險專項（2022）

大慶支行行 ，清豐支行 7 個網(wǎng)點的保險專項 ，在輔導期間以打造保險營銷氛圍、提高營銷技 能為核心 ，以提升各崗位效能協(xié)同作戰(zhàn)方法。積極運用農(nóng)行 DCRM 系統(tǒng)、營銷寶，建立模型將客 戶分類、分層、分群經(jīng)營。對定向客戶進行精準服務、精準營銷 ，輔導客戶經(jīng)理、青年員工保險 的基本產(chǎn)品知識 ，壽險的意義與功用 ，終身壽險的銷售邏輯 ，不同客戶講解思路和技巧 ，電話邀 約技巧和話術 ，講解大單營銷技巧 ，對各網(wǎng)點的同事進行了晚課輔導。輔導中高端客戶沙龍召開

并主講。

項目導入期間 ，完成保費 192 萬 ，超額完成既定目標 ，提升各網(wǎng)點的中收 ，青年員工對保險

及復雜產(chǎn)品營銷思路和技巧得到提升。

浦發(fā)銀行嘉興、衢州、麗水分行“鴻雁計劃 3.0”項目

輔導網(wǎng)點員工轉變工作觀念 ，明確輔導核心技能：我的客戶怎么提高、客戶產(chǎn)品怎么多覆蓋、

客戶怎么轉介紹。

輔導主要圍繞存量客戶 AUM 提升技能，客戶關系維護與遞進、答謝類活動開展增加與客戶關

系、面談 KYC 技能提升 ，發(fā)掘客戶需求后全面資產(chǎn)配置、客戶 MGM 技巧和運用。

項目導入期間 ，三家分行存款余額 ，臨界客戶提升、保險期繳、理財都有大幅度提升。

交行徐州分行保險期繳項目

輔導期間重點輔導網(wǎng)點對存量客戶深耕挖潛、廳堂爆款活動策劃及氛圍營造、公私聯(lián)動代發(fā)

薪客戶，通過思想統(tǒng)一，全員行動；精準客群，每天電聯(lián)不低于 50 戶，面談不低于 6 戶，加大營 銷機會。廳堂 100%開口講解，大堂經(jīng)理與理財經(jīng)理一對一理念和技能講解。輔導產(chǎn)品折頁設計制 作、禮品展區(qū)布置、營銷展板、營銷墊板、廳堂微沙龍舉辦；夕會復盤 ，查漏補缺、解決問題、 話術與面談技能演練通關。提升團隊張大口 ，要大膽的觀念 ，培養(yǎng)團隊學習講觀念 ，講保險對客

戶人生的改變。

項目期間共完成 ，保險蓄客轉化業(yè)績 213 萬 ，受到行方一致好評。

項目經(jīng)驗

 四川自貢市區(qū)郵儲銀行《保險創(chuàng)效》項目

2 景德鎮(zhèn)市樂平郵政銀行保險跨賽項目

2 長沙郵儲銀行開門紅蓄客項目

2 南陽郵政社旗支局數(shù)字化轉型-保險期繳(富德生命產(chǎn)品)

2 南陽郵政淅川支局數(shù)字化轉型-保險期繳(華夏產(chǎn)品)

2 安徽宣城工商銀行保險訓練營

2 洛陽郵政伊川保險期繳項目

2 中國農(nóng)業(yè)銀行濮陽分行大慶支行、清豐支行“保險創(chuàng)效”保險專項

2 石家莊郵政 4 個縣 15 個網(wǎng)點“蓄勢賦能*奮楫爭先”保險專項產(chǎn)能提升項目

2 洛陽汝陽農(nóng)行保險期繳項目

2 中國建設銀行衢州支行保險期繳項目

2 交通銀行徐州分行保險跨賽項目

2 浦發(fā)銀行嘉興、衢州、麗水分行“鴻雁計劃 3.0”項目

  主講課程

ü 課程列表

課程方向

課程名稱

時長

學員類型

授課方式

產(chǎn)能提升   

營銷墊板及實戰(zhàn)演練 

半天

全員

講授+演練+通關   

電話營銷實戰(zhàn)   

半天   

高客家庭資產(chǎn)配置與產(chǎn)品營銷   

半天  

理財經(jīng)理  

客戶維護  

半天 

網(wǎng)點負責人

理財經(jīng)理   

講授+演練  

廳堂接待技巧  

半天  

講授 

財富升級會實操

1天 

理財經(jīng)理

講授+演練+通關

存量客戶維護技巧  半天

講授+演練

保險讓生活更美好（沙龍）   

半天

講授

ü 授課風格

n 專業(yè)實戰(zhàn)：通俗易懂 ，緊貼實戰(zhàn)， 自身真實案例 ，從案例中提煉出營銷的核心理念。教、

練結合 ，以練為主。易復制易掌握。

n 風趣輕松：授課風格輕松詼諧。輕松的氛圍讓學員更好的投入課程中 ，有效提升學員的技 能 ，學院的全身心參與 ，課程的設計中有大量的演示、演練與討論環(huán)節(jié) ，務求讓學習最有

成效；