《零售客戶經(jīng)理高階營銷能力提升：渠道×圈層×私域?qū)崙?zhàn)策略》

  培訓講師：龍鑫

講師背景：
龍鑫老師——銀行營銷管理實踐引領者曾任農(nóng)業(yè)銀行深圳市分行支行副行長曾任農(nóng)業(yè)銀行深圳市分行高級財富顧問曾任浙商銀行深圳分行零售業(yè)務部、公司業(yè)務部總經(jīng)理曾任信達證券深圳營業(yè)部總經(jīng)理曾任光大證券高級投資顧問現(xiàn)任某全國性股份制商業(yè)銀行深圳分行一級支 詳細>>

龍鑫
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《零售客戶經(jīng)理高階營銷能力提升：渠道×圈層×私域?qū)崙?zhàn)策略》詳細內(nèi)容

《零售客戶經(jīng)理高階營銷能力提升：渠道×圈層×私域?qū)崙?zhàn)策略》

《零售客戶經(jīng)理高階營銷能力提升》
——渠道×圈層×私域?qū)崙?zhàn)策略
主講：龍鑫
【課程背景】當前，零售金融行業(yè)面臨數(shù)字化轉(zhuǎn)型加速、高凈值客戶需求多元化及市場競爭白熱化的三重挑戰(zhàn)。客戶行為線上化遷移、圈層化特征凸顯，傳統(tǒng)獲客模式難以滿足精準滲透與深度經(jīng)營需求。同時，私域流量運營成為銀行提升客戶黏性與轉(zhuǎn)化效率的核心戰(zhàn)場。基于此，本課程聚焦“渠道×圈層×私域”三維實戰(zhàn)能力升級，助力零售客戶經(jīng)理突破增長瓶頸。
【課程收益】
應對趨勢：解析高凈值客戶行為變遷與銀行渠道數(shù)字化轉(zhuǎn)型路徑，結合區(qū)域市場定位案例，明確業(yè)務突圍方向。
方法賦能：提供“線下場景深耕+線上流量裂變”的立體渠道搭建策略，覆蓋社區(qū)網(wǎng)格化運營、異業(yè)聯(lián)盟、私域閉環(huán)設計等實操工具。
精準滲透：解碼企業(yè)家、海歸等圈層需求差異，設計商會聯(lián)動、興趣社群運營等五大滲透策略，并通過案例拆解實戰(zhàn)邏輯。
長效經(jīng)營：從金融人IP打造到朋友圈運營，構建專業(yè)化、場景化的客戶互動體系，強化客戶信任與轉(zhuǎn)化效率。
【課程對象】零售資深客戶經(jīng)理
【課程時間】1天（6小時/天）
【課程大綱】
一、零售金融獲客新趨勢
1、新時代高凈值客戶行為變化
2、銀行零售渠道的數(shù)字化轉(zhuǎn)型挑戰(zhàn)
3、XX銀行XX分行的區(qū)域市場定位分析
案例：招商銀行"薪福通"企業(yè)生態(tài)圈建設
二、立體化渠道搭建方法論
1、線下場景深耕
社區(qū)網(wǎng)格化運營：物業(yè)/業(yè)委會深度合作模式
企業(yè)客戶聯(lián)動開發(fā)（代發(fā)工資→理財升級路徑）
異業(yè)聯(lián)盟實操：高端車行/私立醫(yī)院資源整合
2、線上流量裂變
企業(yè)微信+CRM的客戶分層管理
短視頻平臺（抖音/視頻號）合規(guī)獲客策略
私域流量池搭建：從獲客到激活的閉環(huán)設計
分組演練：設計某高端社區(qū)的"養(yǎng)老金融+健康管理"渠道方案
三、圈層營銷的金融應用
1、高凈值人群圈層畫像解碼
企業(yè)家/高管/專業(yè)人士需求差異分析
本地特色圈層（海歸/新本地人/創(chuàng)二代等）
2、五大圈層滲透策略
商會/校友會：關鍵人培養(yǎng)與活動贊助設計
興趣社群：馬術/高爾夫/藝術品投資社群運營
企業(yè)主圈層：供應鏈金融+家族信托組合切入
案例研討：平安銀行"私行客戶紅酒品鑒會"全流程拆解
四、場景化營銷活動設計
1、四步打造沉浸式體驗：故事線→觸點設計→轉(zhuǎn)化鏈路→數(shù)據(jù)追蹤
2、主題沙龍設計模板：稅務籌劃/資產(chǎn)傳承/跨境金融
3、工具包：客戶轉(zhuǎn)介紹激勵體系設計
五、金融人IP打造與朋友圈運營
1、客戶經(jīng)理人設定位矩陣
專業(yè)型VS親和型VS資源型人設差異
合規(guī)紅線：銀保監(jiān)"十不得"內(nèi)容規(guī)避指南
2、朋友圈黃金內(nèi)容結構
三段式文案公式（痛點+解決方案+CTA）
視覺化呈現(xiàn)：金融數(shù)據(jù)的信息圖表設計
案例：基金產(chǎn)品宣傳的"溫度感"表達技巧
3、客戶互動進階技巧
點贊/評論的心理學應用
私聊破冰話術庫（節(jié)日問候/市場解讀場景）
工具：朋友圈內(nèi)容排期表（含法定節(jié)日/市場節(jié)點）
六、案例工作坊
分組任務：為某科技企業(yè)高管設計圈層營銷方案
包含渠道選擇+活動策劃+朋友圈預熱組合拳

 

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