《KYC實(shí)戰(zhàn)與客戶深度經(jīng)營(yíng)》
培訓(xùn)講師：龍?chǎng)?/a>
講師背景：
龍?chǎng)卫蠋煛y行營(yíng)銷管理實(shí)踐引領(lǐng)者曾任農(nóng)業(yè)銀行深圳市分行支行副行長(zhǎng)曾任農(nóng)業(yè)銀行深圳市分行高級(jí)財(cái)富顧問(wèn)曾任浙商銀行深圳分行零售業(yè)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部總經(jīng)理曾任信達(dá)證券深圳營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理曾任光大證券高級(jí)投資顧問(wèn)現(xiàn)任某全國(guó)性股份制商業(yè)銀行深圳分行一級(jí)支 詳細(xì)>>
《KYC實(shí)戰(zhàn)與客戶深度經(jīng)營(yíng)》詳細(xì)內(nèi)容
《KYC實(shí)戰(zhàn)與客戶深度經(jīng)營(yíng)》
《KYC實(shí)戰(zhàn)與客戶深度經(jīng)營(yíng)》
主講：龍?chǎng)?/a>
【課程背景】
當(dāng)前銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈，客戶需求趨于多元化、個(gè)性化，傳統(tǒng)服務(wù)模式難以滿足客戶深層次訴求。銀行從業(yè)人員亟需從“被動(dòng)響應(yīng)”轉(zhuǎn)向“主動(dòng)經(jīng)營(yíng)”，通過(guò)精準(zhǔn)洞察客戶需求、優(yōu)化資產(chǎn)配置、提升服務(wù)價(jià)值，實(shí)現(xiàn)客戶關(guān)系的深度綁定與業(yè)績(jī)的可持續(xù)增長(zhǎng)。本課程聚焦KYC（了解你的客戶）實(shí)戰(zhàn)技巧與客戶全生命周期經(jīng)營(yíng)，結(jié)合心理學(xué)、營(yíng)銷策略及數(shù)字化工具（如DeepSeek），幫助學(xué)員掌握需求挖掘、資產(chǎn)診斷、方案設(shè)計(jì)、售后服務(wù)等核心能力，同時(shí)強(qiáng)化互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷與團(tuán)隊(duì)協(xié)作策略，助力銀行在存量客戶經(jīng)營(yíng)中提升AUM（資產(chǎn)管理規(guī)模）與客戶忠誠(chéng)度，應(yīng)對(duì)市場(chǎng)變革與競(jìng)爭(zhēng)壓力。
【課程收益】
精準(zhǔn)需求洞察：掌握KYC核心技巧與客戶心理分析方法，從被動(dòng)滿足轉(zhuǎn)向主動(dòng)創(chuàng)造需求，提升客戶需求挖掘效率；
資產(chǎn)配置優(yōu)化：運(yùn)用工具快速生成客戶財(cái)富管理與資產(chǎn)配置方案，實(shí)現(xiàn)科學(xué)化、個(gè)性化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)診斷與調(diào)整；
全流程服務(wù)能力：從方案設(shè)計(jì)到售后維護(hù)，學(xué)習(xí)售前溝通、風(fēng)險(xiǎn)告知、定期檢視等全流程服務(wù)要點(diǎn)，增強(qiáng)客戶粘性；
高效投訴處理：通過(guò)場(chǎng)景化演練，掌握七步處理客戶投訴方法論，提升危機(jī)應(yīng)對(duì)與客戶信任修復(fù)能力；
創(chuàng)新?tīng)I(yíng)銷策略：融合特色營(yíng)銷、互聯(lián)網(wǎng)工具（如微信營(yíng)銷）及創(chuàng)意案例，突破傳統(tǒng)模式，提升營(yíng)銷轉(zhuǎn)化與AUM規(guī)模；
團(tuán)隊(duì)協(xié)同效能：強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)協(xié)作與內(nèi)部資源整合，實(shí)現(xiàn)跨部門協(xié)同營(yíng)銷，提升整體客戶經(jīng)營(yíng)效率。
【課程對(duì)象】銀行管戶經(jīng)理
【課程時(shí)間】1天（6小時(shí)/天）
【課程大綱】
一、銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)核心理念
綜合情感投入與技巧運(yùn)用的服務(wù)藝術(shù)
2. 五大經(jīng)營(yíng)核心理念
二、客戶需求的引領(lǐng)和創(chuàng)造
1. 互利共贏是銀行服務(wù)的本質(zhì)
2. 從客戶心理分析層面把握需求
客戶的需求心理學(xué)解釋
客戶購(gòu)買行為的心理活動(dòng)
影響客戶心理的營(yíng)銷談判
從被動(dòng)滿足到主動(dòng)創(chuàng)造客戶需求
三大理論支柱
典型案例解析：需求分析-滿足-挖掘-引領(lǐng)-創(chuàng)造
三、客戶營(yíng)銷服務(wù)五步法
1. 全面了解你的客戶
KYC的原則
KYC技巧之基本功
KYC技巧之談話提要
KYC技巧之切入點(diǎn)
KYC技巧之話題九宮格
KYC技巧之設(shè)計(jì)問(wèn)題
KYC技巧之話術(shù)（電話+面談）
現(xiàn)場(chǎng)通關(guān)：KYC話術(shù)演練
客戶需求分析
Deepseek助力“客戶畫像與需求預(yù)測(cè)”
現(xiàn)場(chǎng)練習(xí)：利用DeepSeek一鍵生成客戶財(cái)富管理建議書初稿
客戶資產(chǎn)結(jié)構(gòu)評(píng)估
開(kāi)具優(yōu)化客戶資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的“藥方”
金融產(chǎn)品列表
非金融服務(wù)列表
資產(chǎn)全球配置渠道
設(shè)計(jì)綜合方案的工作流程
設(shè)計(jì)綜合方案的主要工具
Deepseek助力“市場(chǎng)動(dòng)態(tài)與資產(chǎn)配置優(yōu)化”
現(xiàn)場(chǎng)練習(xí)：利用DeepSeek一鍵生成客戶資產(chǎn)配置建議
實(shí)施綜合服務(wù)方案
關(guān)鍵任務(wù)
售前充分溝通與風(fēng)險(xiǎn)告知
實(shí)施綜合方案的主要技巧
定期檢視與售后服務(wù)
關(guān)鍵任務(wù)
定期檢視
售后服務(wù)
四、客戶維護(hù)很重要
1. 客戶維護(hù)內(nèi)容
產(chǎn)品和服務(wù)跟進(jìn)維護(hù)
關(guān)系維護(hù)
客戶維護(hù)方式
客戶維護(hù)基本方式
七步處理客戶投訴
現(xiàn)場(chǎng)演練：客戶購(gòu)買的基金大幅虧損，如何有效應(yīng)對(duì)？
五、穩(wěn)定提升業(yè)績(jī)
1. 特色營(yíng)銷
特色營(yíng)銷六要點(diǎn)
特色營(yíng)銷策略的運(yùn)用
擴(kuò)大AUM值互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷
互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷的優(yōu)勢(shì)和意義
互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷的運(yùn)用要點(diǎn)
善用微信營(yíng)銷
創(chuàng)意營(yíng)銷
顛覆傳統(tǒng)才能取勝
創(chuàng)意雖小力無(wú)窮
案例分享：猜年齡、見(jiàn)父母、還錢。
團(tuán)隊(duì)營(yíng)銷
團(tuán)隊(duì)作戰(zhàn)，協(xié)同營(yíng)銷
內(nèi)部營(yíng)銷須做好
龍?chǎng)卫蠋煹钠渌n程
《新時(shí)代銀行對(duì)私客戶營(yíng)銷》主講：龍?chǎng)巍菊n程背景】銀行競(jìng)爭(zhēng)日益激烈，行業(yè)內(nèi)卷程度不斷加劇。面對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的不確定性及自身營(yíng)收和利潤(rùn)的雙重考核壓力，銀行業(yè)的零售化及財(cái)富管理轉(zhuǎn)型迫在眉睫。眾所周知，現(xiàn)有市場(chǎng)環(huán)境下拓新客固然十分重要，但難度不可小覷，面對(duì)銀行客戶管理系統(tǒng)中現(xiàn)有的大量沉睡客戶，充分有效地喚醒激活，并進(jìn)行深入挖掘提高綜合收益才是當(dāng)務(wù)之急。本節(jié)課程將利用可復(fù)
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《銀行保險(xiǎn)營(yíng)銷新生態(tài)：趨勢(shì)洞察、策略升級(jí)與實(shí)戰(zhàn)突破》主講：龍?chǎng)巍菊n程背景】當(dāng)前，銀行保險(xiǎn)市場(chǎng)面臨快速變革：政策監(jiān)管趨嚴(yán)，消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)與產(chǎn)品適當(dāng)性管理成為重點(diǎn)；客戶需求日益多元化，養(yǎng)老金融、綠色金融等新興領(lǐng)域崛起，但行業(yè)痛點(diǎn)凸顯——如產(chǎn)品同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)、客戶粘性不足、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)等。同時(shí)，銀保合作模式亟需創(chuàng)新，傳統(tǒng)代銷模式難以滿足非息收入增長(zhǎng)需求，數(shù)字化工具與場(chǎng)
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《銀行新兵進(jìn)化論：從執(zhí)行力到人生格局的破局之道》主講：龍?chǎng)巍菊n程背景】在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈、數(shù)字化轉(zhuǎn)型加速的背景下，從業(yè)人員不僅需要高效執(zhí)行力和團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力，還需突破職業(yè)瓶頸、平衡工作與生活，并應(yīng)對(duì)AI技術(shù)對(duì)行業(yè)的沖擊。然而，傳統(tǒng)培訓(xùn)往往偏重專業(yè)術(shù)語(yǔ)與單向灌輸，缺乏對(duì)個(gè)人綜合素養(yǎng)及長(zhǎng)期發(fā)展的關(guān)注。本課程以“執(zhí)行力進(jìn)化”為起點(diǎn)，通過(guò)生活化案例、趣味互動(dòng)及實(shí)用工
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《資產(chǎn)配置策略與風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)》主講：龍?chǎng)巍菊n程背景】2025年，世界經(jīng)濟(jì)在緩慢復(fù)蘇中呈現(xiàn)動(dòng)能不足、增長(zhǎng)失衡、碎片化加劇的特征。地緣沖突升級(jí)、單邊主義和保護(hù)主義蔓延等風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)，給全球增長(zhǎng)前景蒙上陰影。與此同時(shí)，變革與機(jī)遇令人矚目：全球科技創(chuàng)新方興未艾，催生更多新經(jīng)濟(jì)形態(tài)；綠色轉(zhuǎn)型成為大勢(shì)所趨，有望為可持續(xù)發(fā)展注入新動(dòng)能；“全球南方”占世界經(jīng)濟(jì)比重提升，深刻改寫世界
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《資產(chǎn)配置策略與基金營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)》主講：龍?chǎng)巍菊n程背景】當(dāng)前全球經(jīng)濟(jì)面臨“滯脹”與“分化”挑戰(zhàn)，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)受有效需求不足、房地產(chǎn)拖累及地方債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)制約，銀行業(yè)零售業(yè)務(wù)陷入“增收不增利、息差收窄、客戶黏性低”的困境。與此同時(shí)，公私募基金行業(yè)在政策驅(qū)動(dòng)下加速變革，被動(dòng)投資崛起、費(fèi)率改革深化，客戶對(duì)專業(yè)化資產(chǎn)配置的需求日益迫切。本課程立足宏觀經(jīng)濟(jì)研判與銀行業(yè)實(shí)戰(zhàn)需求，結(jié)
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《高凈值客戶深度經(jīng)營(yíng)與財(cái)富管理實(shí)戰(zhàn)》主講：龍?chǎng)巍菊n程背景】中國(guó)高凈值人群數(shù)量復(fù)合增長(zhǎng)率達(dá)15，高凈值客戶的需求從簡(jiǎn)單的財(cái)富保值、增值向關(guān)注產(chǎn)品篩選、資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)控制及客戶體驗(yàn)升級(jí)轉(zhuǎn)變。新常態(tài)下，商業(yè)銀行資產(chǎn)端風(fēng)險(xiǎn)上升，規(guī)模驅(qū)動(dòng)的重資本發(fā)展模式已現(xiàn)疲態(tài)，私人銀行業(yè)務(wù)憑借其與生俱來(lái)固有的高盈利、輕資本、抗周期特征，成為眾多銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展中的戰(zhàn)略重心。私行顧問(wèn)服務(wù)
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《公私聯(lián)動(dòng)拓增量，深耕代發(fā)穩(wěn)存量》主講：龍?chǎng)卫蠋煛菊n程背景】當(dāng)前，隨著銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇及客戶需求多元化，代發(fā)業(yè)務(wù)成為銀行穩(wěn)定存款、拓展零售客戶的重要抓手。然而，在實(shí)務(wù)中，公私部門協(xié)同不足導(dǎo)致資源整合效率低，企業(yè)端代發(fā)滲透率待提升，零售端客戶轉(zhuǎn)化與留存面臨挑戰(zhàn)。此外，代發(fā)客戶需求分層不清晰、服務(wù)同質(zhì)化等問(wèn)題，進(jìn)一步制約了業(yè)務(wù)增長(zhǎng)潛力。本課程針對(duì)零售客戶經(jīng)理的核心
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《公私募基金標(biāo)準(zhǔn)化發(fā)展趨勢(shì)、重點(diǎn)策略及配置邏輯》基于政策驅(qū)動(dòng)與市場(chǎng)實(shí)踐的深度解析主講：龍?chǎng)巍菊n程背景】近年來(lái)，公私募基金行業(yè)在政策驅(qū)動(dòng)與市場(chǎng)變革的雙重影響下迎來(lái)深度調(diào)整。新“國(guó)九條”推動(dòng)權(quán)益類基金擴(kuò)容、費(fèi)率改革及長(zhǎng)期資金入市，社保、年金、保險(xiǎn)資金加速配置權(quán)益資產(chǎn)，私募基金監(jiān)管新規(guī)則進(jìn)一步強(qiáng)化合規(guī)要求。與此同時(shí)，公募基金被動(dòng)投資崛起與主動(dòng)管理轉(zhuǎn)型并行，外資及銀
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《核心客戶深度經(jīng)營(yíng)與價(jià)值倍增實(shí)戰(zhàn)》主講：龍?chǎng)巍菊n程背景】金融業(yè)開(kāi)放程度不斷加深，金融去杠桿步代加速推進(jìn)，理財(cái)產(chǎn)品在全面凈值化的背景下收益不再確定，銀行客戶維護(hù)及產(chǎn)品銷售面臨挑戰(zhàn)。核心客戶歷來(lái)是各家銀行競(jìng)相爭(zhēng)搶的美味蛋糕，是銀行利潤(rùn)的重要來(lái)源，與核心客戶進(jìn)行高效溝通，提升客戶綜合價(jià)值貢獻(xiàn)將對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)質(zhì)效形成有力支撐。理財(cái)經(jīng)理痛點(diǎn)：關(guān)系脆弱：過(guò)度依賴禮品維系，某
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《零售客戶經(jīng)理高階營(yíng)銷能力提升》——渠道×圈層×私域?qū)崙?zhàn)策略主講：龍?chǎng)巍菊n程背景】當(dāng)前，零售金融行業(yè)面臨數(shù)字化轉(zhuǎn)型加速、高凈值客戶需求多元化及市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)白熱化的三重挑戰(zhàn)。客戶行為線上化遷移、圈層化特征凸顯，傳統(tǒng)獲客模式難以滿足精準(zhǔn)滲透與深度經(jīng)營(yíng)需求。同時(shí)，私域流量運(yùn)營(yíng)成為銀行提升客戶黏性與轉(zhuǎn)化效率的核心戰(zhàn)場(chǎng)?；诖?，本課程聚焦“渠道×圈層×私域”三維實(shí)戰(zhàn)能力升
講師：龍?chǎng)?/a>詳情
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