《高凈值客戶公私聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷：上市公司中高層客群深度經(jīng)營(yíng)》

龍?chǎng)? /></a></div><div id=
    課程咨詢電話：

《高凈值客戶公私聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷：上市公司中高層客群深度經(jīng)營(yíng)》詳細(xì)內(nèi)容

《高凈值客戶公私聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷：上市公司中高層客群深度經(jīng)營(yíng)》

《高凈值客戶公私聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷：上市公司中高層客群深度經(jīng)營(yíng)》
主講：龍?chǎng)?/a>
【課程背景】
在當(dāng)前金融市場(chǎng)深化轉(zhuǎn)型與高凈值客戶需求日益多元化的背景下，上市公司中高層客群因其財(cái)富結(jié)構(gòu)復(fù)雜、綜合服務(wù)需求高、資源整合潛力大，成為私人銀行業(yè)務(wù)拓展的重要方向。該客群服務(wù)涉及企業(yè)金融與個(gè)人財(cái)富管理的交叉領(lǐng)域，需系統(tǒng)性整合投行、信托、基金等多牌照資源，并協(xié)同法律、稅務(wù)等非金融服務(wù)能力，這對(duì)私行投顧和財(cái)富顧問(wèn)的專業(yè)能力與跨部門協(xié)作提出了更高要求。本課程基于銀行特色資源與實(shí)戰(zhàn)場(chǎng)景，聚焦上市公司中高層客群特征，旨在幫助投顧和財(cái)富顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)掌握公私聯(lián)動(dòng)的核心邏輯、方案設(shè)計(jì)工具及復(fù)雜案例應(yīng)對(duì)策略，全面提升綜合服務(wù)能力與客戶經(jīng)營(yíng)效能。
【課程收益】
掌握公私聯(lián)動(dòng)核心邏輯：理解銀行資源整合與客戶需求一站式解決的戰(zhàn)略價(jià)值；
精準(zhǔn)客群需求洞察能力：通過(guò)案例分析與畫像工具，掌握上市公司中高層在股權(quán)激勵(lì)、稅務(wù)籌劃、財(cái)富傳承等領(lǐng)域的痛點(diǎn)和分層需求；
綜合方案設(shè)計(jì)能力：學(xué)會(huì)運(yùn)用“五維提問(wèn)法”“客戶粘性評(píng)估模型”等工具，設(shè)計(jì)覆蓋企業(yè)端（股權(quán)架構(gòu)、供應(yīng)鏈金融）與個(gè)人端（家族信托、全球配置）的聯(lián)動(dòng)方案；
跨部門協(xié)同實(shí)戰(zhàn)技能：熟悉對(duì)公與私行業(yè)務(wù)協(xié)同機(jī)制，包括績(jī)效考核聯(lián)動(dòng)、中后臺(tái)快速響應(yīng)及信息共享原則，提升資源整合效率；
復(fù)雜場(chǎng)景應(yīng)對(duì)與風(fēng)險(xiǎn)把控：通過(guò)沙盤演練與案例拆解，掌握敏感事件溝通話術(shù)、跨境合規(guī)要點(diǎn)及客戶投訴危機(jī)處理策略，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控能力；
圈層營(yíng)銷與長(zhǎng)期維護(hù)能力：學(xué)習(xí)場(chǎng)景化活動(dòng)策劃與客戶分層管理工具，實(shí)現(xiàn)從需求觸達(dá)、方案落地到價(jià)值持續(xù)提升的全生命周期經(jīng)營(yíng)。
【課程對(duì)象】私人銀行投顧/財(cái)富顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)
【課程時(shí)間】1-2天（6小時(shí)/天）
【課程大綱】
一、公私聯(lián)動(dòng)的戰(zhàn)略價(jià)值與實(shí)施路徑
1、公私聯(lián)動(dòng)核心邏輯
對(duì)銀行：資源整合、客戶粘性提升
對(duì)客戶：一站式解決“企-家-人”綜合需求
2、特色資源整合
集團(tuán)協(xié)同（投行、信托、基金牌照聯(lián)動(dòng)）
非金融服務(wù)優(yōu)勢(shì)（簽證服務(wù)、法律稅務(wù)專家?guī)欤?br /> 二、上市公司中高層客群特征與需求分析
1、客群畫像
上市公司中高層的財(cái)富構(gòu)成（股權(quán)激勵(lì)、薪酬結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)配置偏好）
需求分層：企業(yè)金融（市值管理、股權(quán)架構(gòu)）→ 家庭財(cái)富（稅務(wù)籌劃、子女教育）→ 個(gè)人權(quán)益（高端醫(yī)療、圈層服務(wù)）
2、案例研討
某制造型企業(yè)高管股權(quán)減持中的財(cái)富傳承需求
央企高管市值管理與資產(chǎn)配置的聯(lián)動(dòng)方案設(shè)計(jì)
三、公私聯(lián)動(dòng)方案設(shè)計(jì)方法論
1、方案框架
企業(yè)端：股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃、供應(yīng)鏈金融、稅務(wù)合規(guī)咨詢
個(gè)人端：家族信托、全球資產(chǎn)配置、健康管理服務(wù)
2、工具應(yīng)用
企業(yè)客戶需求挖掘“五維提問(wèn)法”（企業(yè)戰(zhàn)略→家庭傳承→個(gè)人偏好）
客戶粘性評(píng)估模型（金融需求與非金融權(quán)益匹配度分析）
3、案例拆解
對(duì)公授信額度與私人銀行專屬信貸產(chǎn)品的嵌套設(shè)計(jì)
某上市公司高管通過(guò)“股權(quán)架構(gòu)調(diào)整+家族信托”實(shí)現(xiàn)財(cái)富傳承
沙盤演練：分組模擬上市公司高管拜訪場(chǎng)景，設(shè)計(jì)公私聯(lián)動(dòng)切入點(diǎn)。
四、跨部門協(xié)同與資源整合
1、協(xié)同機(jī)制設(shè)計(jì)
對(duì)公客戶經(jīng)理與私行投顧的角色分工與績(jī)效考核的聯(lián)動(dòng)指標(biāo)設(shè)計(jì)
中后臺(tái)支持：法律、稅務(wù)專家團(tuán)隊(duì)的快速響應(yīng)機(jī)制
公私信息共享的"三防兩通"原則（防泄密/防沖突/防重復(fù)營(yíng)銷+信息互通/利益打通）
2、實(shí)戰(zhàn)工具
公私聯(lián)動(dòng)任務(wù)清單（客戶拜訪、活動(dòng)策劃、方案交付節(jié)點(diǎn)）
客戶需求轉(zhuǎn)介標(biāo)準(zhǔn)化流程（企業(yè)金融需求→私行服務(wù)轉(zhuǎn)化）
五、方案設(shè)計(jì)與模擬路演
1、分組任務(wù)
沙盤演練：基于真實(shí)上市公司案例，設(shè)計(jì)公私聯(lián)動(dòng)方案。
路演評(píng)比（關(guān)鍵點(diǎn)：需求匹配度、資源整合能力、方案落地可行性）
六、實(shí)戰(zhàn)升維之復(fù)雜案例
1、案例拆解
某生物醫(yī)藥企業(yè)實(shí)控人突發(fā)離婚訴訟的危機(jī)處理
含對(duì)公端的供應(yīng)鏈金融重組+私人端的資產(chǎn)保全+輿論風(fēng)險(xiǎn)管理
2、工具應(yīng)用
敏感事件應(yīng)對(duì)的"三階溝通話術(shù)"（情感共鳴→專業(yè)定錨→方案呈現(xiàn)）
七、圈層營(yíng)銷與活動(dòng)策劃
1、場(chǎng)景化營(yíng)銷策略
企業(yè)沙龍主題設(shè)計(jì)（如“市值管理新政解讀+家族信托實(shí)務(wù)”）
員工福利計(jì)劃：高管股權(quán)激勵(lì)與員工理財(cái)服務(wù)的聯(lián)動(dòng)
2、打造特色活動(dòng)案例：
“走進(jìn)銀行大廈”活動(dòng)的客戶轉(zhuǎn)化路徑分析
供應(yīng)鏈金融沙龍中的高凈值客戶挖掘?qū)嵺`
八、客戶維護(hù)與價(jià)值提升
1、長(zhǎng)期關(guān)系經(jīng)營(yíng)
客戶分層管理（AUM導(dǎo)向→需求導(dǎo)向→圈層導(dǎo)向）
非金融權(quán)益的持續(xù)觸達(dá)（高端醫(yī)療、子女教育規(guī)劃迭代）
2、工具應(yīng)用：
客戶生命周期管理表（需求變化跟蹤與方案更新機(jī)制）
九、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
1、上市公司信息保密邊界的法律界定（重大未公開信息/內(nèi)幕交易紅線）
2、跨境業(yè)務(wù)中的CRS/FATCA合規(guī)要點(diǎn)
十、綜合實(shí)戰(zhàn)與課程總結(jié)
1、情景模擬
沙盤演練：模擬客戶投訴場(chǎng)景（如市場(chǎng)波動(dòng)下的資產(chǎn)縮水應(yīng)對(duì)），演練危機(jī)處理與信任重建
課程總結(jié)與行動(dòng)規(guī)劃
學(xué)員制定個(gè)人“公私聯(lián)動(dòng)能力提升計(jì)劃”（包含資源整合清單、工具應(yīng)用目標(biāo)）
各小組方案展示與行領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn)評(píng)

 

龍?chǎng)卫蠋煹钠渌n程

《新時(shí)代銀行對(duì)私客戶營(yíng)銷》主講：龍?chǎng)巍菊n程背景】銀行競(jìng)爭(zhēng)日益激烈，行業(yè)內(nèi)卷程度不斷加劇。面對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的不確定性及自身營(yíng)收和利潤(rùn)的雙重考核壓力，銀行業(yè)的零售化及財(cái)富管理轉(zhuǎn)型迫在眉睫。眾所周知，現(xiàn)有市場(chǎng)環(huán)境下拓新客固然十分重要，但難度不可小覷，面對(duì)銀行客戶管理系統(tǒng)中現(xiàn)有的大量沉睡客戶，充分有效地喚醒激活，并進(jìn)行深入挖掘提高綜合收益才是當(dāng)務(wù)之急。本節(jié)課程將利用可復(fù)

 講師：龍?chǎng)?/a>詳情

《銀行保險(xiǎn)營(yíng)銷新生態(tài)：趨勢(shì)洞察、策略升級(jí)與實(shí)戰(zhàn)突破》主講：龍?chǎng)巍菊n程背景】當(dāng)前，銀行保險(xiǎn)市場(chǎng)面臨快速變革：政策監(jiān)管趨嚴(yán)，消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)與產(chǎn)品適當(dāng)性管理成為重點(diǎn)；客戶需求日益多元化，養(yǎng)老金融、綠色金融等新興領(lǐng)域崛起，但行業(yè)痛點(diǎn)凸顯——如產(chǎn)品同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)、客戶粘性不足、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)等。同時(shí)，銀保合作模式亟需創(chuàng)新，傳統(tǒng)代銷模式難以滿足非息收入增長(zhǎng)需求，數(shù)字化工具與場(chǎng)

 講師：龍?chǎng)?/a>詳情

《銀行新兵進(jìn)化論：從執(zhí)行力到人生格局的破局之道》主講：龍?chǎng)巍菊n程背景】在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈、數(shù)字化轉(zhuǎn)型加速的背景下，從業(yè)人員不僅需要高效執(zhí)行力和團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力，還需突破職業(yè)瓶頸、平衡工作與生活，并應(yīng)對(duì)AI技術(shù)對(duì)行業(yè)的沖擊。然而，傳統(tǒng)培訓(xùn)往往偏重專業(yè)術(shù)語(yǔ)與單向灌輸，缺乏對(duì)個(gè)人綜合素養(yǎng)及長(zhǎng)期發(fā)展的關(guān)注。本課程以“執(zhí)行力進(jìn)化”為起點(diǎn)，通過(guò)生活化案例、趣味互動(dòng)及實(shí)用工

 講師：龍?chǎng)?/a>詳情

《資產(chǎn)配置策略與風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)》主講：龍?chǎng)巍菊n程背景】2025年，世界經(jīng)濟(jì)在緩慢復(fù)蘇中呈現(xiàn)動(dòng)能不足、增長(zhǎng)失衡、碎片化加劇的特征。地緣沖突升級(jí)、單邊主義和保護(hù)主義蔓延等風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)，給全球增長(zhǎng)前景蒙上陰影。與此同時(shí)，變革與機(jī)遇令人矚目：全球科技創(chuàng)新方興未艾，催生更多新經(jīng)濟(jì)形態(tài)；綠色轉(zhuǎn)型成為大勢(shì)所趨，有望為可持續(xù)發(fā)展注入新動(dòng)能；“全球南方”占世界經(jīng)濟(jì)比重提升，深刻改寫世界

 講師：龍?chǎng)?/a>詳情

《資產(chǎn)配置策略與基金營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)》主講：龍?chǎng)巍菊n程背景】當(dāng)前全球經(jīng)濟(jì)面臨“滯脹”與“分化”挑戰(zhàn)，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)受有效需求不足、房地產(chǎn)拖累及地方債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)制約，銀行業(yè)零售業(yè)務(wù)陷入“增收不增利、息差收窄、客戶黏性低”的困境。與此同時(shí)，公私募基金行業(yè)在政策驅(qū)動(dòng)下加速變革，被動(dòng)投資崛起、費(fèi)率改革深化，客戶對(duì)專業(yè)化資產(chǎn)配置的需求日益迫切。本課程立足宏觀經(jīng)濟(jì)研判與銀行業(yè)實(shí)戰(zhàn)需求，結(jié)

 講師：龍?chǎng)?/a>詳情

《高凈值客戶深度經(jīng)營(yíng)與財(cái)富管理實(shí)戰(zhàn)》主講：龍?chǎng)巍菊n程背景】中國(guó)高凈值人群數(shù)量復(fù)合增長(zhǎng)率達(dá)15，高凈值客戶的需求從簡(jiǎn)單的財(cái)富保值、增值向關(guān)注產(chǎn)品篩選、資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)控制及客戶體驗(yàn)升級(jí)轉(zhuǎn)變。新常態(tài)下，商業(yè)銀行資產(chǎn)端風(fēng)險(xiǎn)上升，規(guī)模驅(qū)動(dòng)的重資本發(fā)展模式已現(xiàn)疲態(tài)，私人銀行業(yè)務(wù)憑借其與生俱來(lái)固有的高盈利、輕資本、抗周期特征，成為眾多銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展中的戰(zhàn)略重心。私行顧問(wèn)服務(wù)

 講師：龍?chǎng)?/a>詳情

《公私聯(lián)動(dòng)拓增量，深耕代發(fā)穩(wěn)存量》主講：龍?chǎng)卫蠋煛菊n程背景】當(dāng)前，隨著銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇及客戶需求多元化，代發(fā)業(yè)務(wù)成為銀行穩(wěn)定存款、拓展零售客戶的重要抓手。然而，在實(shí)務(wù)中，公私部門協(xié)同不足導(dǎo)致資源整合效率低，企業(yè)端代發(fā)滲透率待提升，零售端客戶轉(zhuǎn)化與留存面臨挑戰(zhàn)。此外，代發(fā)客戶需求分層不清晰、服務(wù)同質(zhì)化等問(wèn)題，進(jìn)一步制約了業(yè)務(wù)增長(zhǎng)潛力。本課程針對(duì)零售客戶經(jīng)理的核心

 講師：龍?chǎng)?/a>詳情

《公私募基金標(biāo)準(zhǔn)化發(fā)展趨勢(shì)、重點(diǎn)策略及配置邏輯》基于政策驅(qū)動(dòng)與市場(chǎng)實(shí)踐的深度解析主講：龍?chǎng)巍菊n程背景】近年來(lái)，公私募基金行業(yè)在政策驅(qū)動(dòng)與市場(chǎng)變革的雙重影響下迎來(lái)深度調(diào)整。新“國(guó)九條”推動(dòng)權(quán)益類基金擴(kuò)容、費(fèi)率改革及長(zhǎng)期資金入市，社保、年金、保險(xiǎn)資金加速配置權(quán)益資產(chǎn)，私募基金監(jiān)管新規(guī)則進(jìn)一步強(qiáng)化合規(guī)要求。與此同時(shí)，公募基金被動(dòng)投資崛起與主動(dòng)管理轉(zhuǎn)型并行，外資及銀

 講師：龍?chǎng)?/a>詳情

《核心客戶深度經(jīng)營(yíng)與價(jià)值倍增實(shí)戰(zhàn)》主講：龍?chǎng)巍菊n程背景】金融業(yè)開放程度不斷加深，金融去杠桿步代加速推進(jìn)，理財(cái)產(chǎn)品在全面凈值化的背景下收益不再確定，銀行客戶維護(hù)及產(chǎn)品銷售面臨挑戰(zhàn)。核心客戶歷來(lái)是各家銀行競(jìng)相爭(zhēng)搶的美味蛋糕，是銀行利潤(rùn)的重要來(lái)源，與核心客戶進(jìn)行高效溝通，提升客戶綜合價(jià)值貢獻(xiàn)將對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)質(zhì)效形成有力支撐。理財(cái)經(jīng)理痛點(diǎn)：關(guān)系脆弱：過(guò)度依賴禮品維系，某

 講師：龍?chǎng)?/a>詳情

《零售客戶經(jīng)理高階營(yíng)銷能力提升》——渠道×圈層×私域?qū)崙?zhàn)策略主講：龍?chǎng)巍菊n程背景】當(dāng)前，零售金融行業(yè)面臨數(shù)字化轉(zhuǎn)型加速、高凈值客戶需求多元化及市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)白熱化的三重挑戰(zhàn)?？蛻粜袨榫€上化遷移、圈層化特征凸顯，傳統(tǒng)獲客模式難以滿足精準(zhǔn)滲透與深度經(jīng)營(yíng)需求。同時(shí)，私域流量運(yùn)營(yíng)成為銀行提升客戶黏性與轉(zhuǎn)化效率的核心戰(zhàn)場(chǎng)?；诖?，本課程聚焦“渠道×圈層×私域”三維實(shí)戰(zhàn)能力升

 講師：龍?chǎng)?/a>詳情

 發(fā)布內(nèi)容，請(qǐng)點(diǎn)我！ 講師申請(qǐng)/講師自薦
清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)總監(jiān)高級(jí)研修班
清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)總監(jiān)高級(jí)研修班
COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://www.norrislakevacationhomes.com INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網(wǎng) 版權(quán)所有